Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien
Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir bei Wyns Casino gesetzliche Vorgaben zur Geldwäscheprävention umsetzen und wann welche Dokumente von Ihnen benötigt werden.
Unser Bekenntnis zur AML
Wir betreiben Wyns Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-042 der Curaçao-Lizenzbehörde und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben. Unser Ziel ist es, zu verhindern, dass unsere Plattform für das Waschen illegaler Gelder, die Terrorismusfinanzierung oder sonstige strafbare Aktivitäten genutzt wird.
Dazu führen wir ein risikobasiertes AML-Programm, das folgende Bausteine umfasst: die Verifizierung aller Spieler (KYC), die laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen, die Dokumentation aller Vorgänge sowie die Schulung unserer Mitarbeitenden in regelmäßigen Abständen. Verdächtige Vorgänge melden wir nach den gesetzlichen Bestimmungen an die zuständigen Behörden, ohne Sie vorab darüber zu informieren.
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung Ihrer Identität ist bei uns ein mehrstufiger Prozess, der an konkrete Auslöser geknüpft ist. Wir verifizieren bei drei Anlässen: unmittelbar nach der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Transaktionsschwellen.
- Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail mit Ihren Angaben im Registrierungsformular.
- Erste Auszahlung: Vollständige Legitimationsprüfung mit Ausweisdokument und Adressnachweis, Bearbeitung innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
- Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei kumulierten Einzahlungen oder Auszahlungen, die Auffälligkeiten in Ihrer Nutzungshistorie ergeben.
Diese Dokumente benötigen wir
Für die Legitimationsprüfung akzeptieren wir nur Dokumente, die Ihren Namen und Ihre Anschrift eindeutig belegen. Für jedes Dokument gilt: Es muss gültig, vollständig abgelichtet und gut lesbar sein.
- Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite).
- Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder offizielles Behördenschreiben, nicht älter als drei Monate, mit Ihrer vollständigen Wohnadresse.
- Zahlungsmittel: Foto Ihrer Kredit-/Debitkarte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.
So läuft die Prüfung ab
Die Überprüfung Ihrer Dokumente erfolgt in fünf klar definierten Schritten, die in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden abgeschlossen sind:
Ihre Dokumente werden ausschließlich verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und nur von eigens befugten Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams eingesehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an zuständige Behörden im Rahmen gesetzlicher Meldepflichten.
- Schritt 1: Sie laden Ihre Dokumente im Bereich "Verifizierung" Ihres Spielerkontos hoch.
- Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
- Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat mit konkreten Nachforderungen.
- Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung bestätigen wir Ihnen die Verifizierung schriftlich.
- Schritt 5: Auszahlungen werden danach ohne erneute Dokumentanforderung freigegeben.
Quelle der Mittel nachweisen
Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Transaktionsmustern können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns erst ab bestimmten Beträgen oder Verdachtsmomenten auferlegt ist.
Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbaren Geldeingängen oder Nachweise über Vermögensverkäufe. Die Dokumente werden nach denselben Sicherheitsstandards behandelt wie Ihre Legitimationsunterlagen und ausschließlich für den konkreten Prüfungszweck verwendet.
Wie wir Transaktionen überwachen
Wir überwachen alle Einzahlungen und Auszahlungen auf Ihrem Spielerkonto fortlaufend und automatisiert. Diese Kontrollen sind dazu da, Missbrauch zu erkennen und Ihnen ein sicheres Spielerlebnis zu bieten, sie betreffen die große Mehrheit unserer Spieler ohne jede Beanstandung.
Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben (Same-Methode-Regel). Die Limits pro Auszahlung betragen 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat; E-Wallets und Krypto-Transfers sind in der Regel innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage.
| Prüfpunkt | Was wir kontrollieren |
|---|---|
| Einzahlungen | Höhe, Häufigkeit und Übereinstimmung mit Ihrem Nutzungsmuster |
| Auszahlungen | Verifizierter Kontostand, Same-Methode-Regel, Zwischenschritte der Verifizierung |
| Auffälligkeiten | Plötzliche Betragssprünge, Wechselspiele zwischen Methoden, unverhältnismäßiges Spielverhalten |
Wenn die Verifizierung scheitert
Solange Ihre Verifizierung nicht abgeschlossen ist, bleiben Auszahlungen gesperrt; Spieleinsätze und Einzahlungen sind davon zunächst nicht berührt. Stellt sich heraus, dass Dokumente gefälscht, veraltet oder nicht Ihnen zuzuordnen sind, sperren wir Ihr Konto umgehend und erstatten den saldo, soweit keine rechtlichen Gründe dagegen sprechen.
Verweigern Sie die Mitwirkung über einen Zeitraum von 60 Tagen, schließen wir das Konto und zahlen den einzahlungsfähigen Kontostand auf eine von Ihnen benannte, verifizierte Zahlungsmethode aus. Einzahlungen aus nicht verifizierten Quellen behalten wir ein, bis die Herkunft geklärt ist.
Dauer der Datenspeicherung
Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen für mindestens fünf Jahre nach der Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenzgerichtsbarkeit vorsehen. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden.
Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente endgültig und sicher. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu verlangen; wenden Sie sich dazu an [email protected].
Häufige Fragen
Muss ich mich bereits nach der Registrierung verifizieren?
Den Grundabgleich Ihrer Stammdaten führen wir direkt bei der Registrierung durch. Die vollständige Dokumentprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.
Wie lange dauert die Verifizierung bei Wyns Casino?
In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang Ihrer Dokumente. Bei Unklaritäten oder Nachforderungen kann es geringfügig länger dauern.
Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?
Nach Möglichkeit zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist. Ist das technisch nicht möglich, benennen Sie eine verifizierte Alternative, die auf Ihren Namen läuft.
Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?
Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Nach 60 Tagen ohne Mitwirkung schließen wir das Konto und zahlen den einzahlungsfähigen Saldo aus.
Wann verlangt ihr einen Nachweis der Mittelherkunft?
Bei sehr hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Transaktionsmustern, etwa raschen aufeinanderfolgenden Einzahlungen ohne dazwischenliegendes Spiel, bitten wir um Belege wie Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge.